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先鋒領(lǐng)航投顧C(jī)EO張宇:我們正在經(jīng)歷公募基金大爆發(fā) 基金投顧前景廣闊
來源:21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道  作者:喬民  發(fā)布時(shí)間:2020-08-11 11:43:42

原標(biāo)題:先鋒領(lǐng)航投顧C(jī)EO張宇: 我們正在經(jīng)歷公募基金大爆發(fā),基金投顧前景廣闊

 

  8月9日,在南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)旗下21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道主辦的“2020年中國資產(chǎn)管理年會(huì)”上,螞蟻集團(tuán)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略合作部副總經(jīng)理、先鋒領(lǐng)航投顧C(jī)EO張宇介紹,目前我國居民可投資資產(chǎn)規(guī)模突破200萬億元,從規(guī)模來看,已經(jīng)居于全球前列,不過居民理財(cái)結(jié)構(gòu)和美國不一樣。

  “我國居民理財(cái)結(jié)構(gòu)是正三角形,最底層是存款,上面是貨幣基金、銀行理財(cái),再上面是其他權(quán)益類資金,再到股票。但在美國,其實(shí)是倒三角形,跟我們是相反的。”張宇說。

  張宇繼續(xù)說,過去四十年,美國理財(cái)變革經(jīng)歷了三個(gè)階段。第一階段發(fā)生在上世紀(jì)80年代,即打破剛兌,凈值化轉(zhuǎn)型;第二階段發(fā)生在2000年左右,公募基金大爆發(fā),大家都在討論明星基金經(jīng)理、冠軍基金;第三階段發(fā)生在2010年,進(jìn)入了基金投顧階段。

  “我國居民理財(cái)規(guī)模不斷增長,儲(chǔ)蓄存款比例已降至50%,即便如此,95%的存款用戶還不是理財(cái)用戶。我們的凈值化轉(zhuǎn)型才剛剛開始,確實(shí)還有太多的任務(wù)要做。”張宇坦言,在支付寶平臺(tái)上,已經(jīng)有近四成的人擁有超過三類的不同資產(chǎn),成為配置類用戶。

  張宇認(rèn)為,我們正在經(jīng)歷美國2000年發(fā)生的理財(cái)變革,即公募基金大爆發(fā)。在這樣的情況下,九成的人追求預(yù)期收益率5%以上,單靠銀行保本保息是很難滿足的;也有近九成的人可以接受收益波動(dòng)。因此,更多的人未來會(huì)去通過基金,參與到資本市場。

  張宇繼續(xù)介紹,先鋒領(lǐng)航投顧作為螞蟻集團(tuán)和Vanguard合資成立的基金投顧公司,今年4月2日上線了“幫你投”業(yè)務(wù),助科技的力量,從用戶畫像、風(fēng)險(xiǎn)測評、大類資產(chǎn)配置等等,千人千面的自動(dòng)調(diào)倉,幫助每個(gè)人選擇更適合的基金策略。其中,90后用戶占比超過50%,平均客單超過了1萬元。

  “70后更愛選擇銀行理財(cái),80后更愛追逐明星基金,90后更多選擇基金投顧。”張宇總結(jié),他欣喜看到,自上線“幫你投”業(yè)務(wù)以來,持有三個(gè)月用戶復(fù)投比例達(dá)87%。

(文章來源:21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道)

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