作者丨李玉敏
5月23日晚間,中國(guó)人民銀行、發(fā)展改革委、科技部、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局、知識(shí)產(chǎn)權(quán)局聯(lián)合發(fā)布了關(guān)于印發(fā)《北京市中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《方案》)的通知。
根據(jù)《方案》,科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)立足中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū),完善科創(chuàng)金融體制機(jī)制,發(fā)揮標(biāo)桿示范效應(yīng),為全國(guó)科創(chuàng)金融體系建設(shè)探索可復(fù)制可推廣經(jīng)驗(yàn)。
主要的目標(biāo)是,力爭(zhēng)通過(guò)5年時(shí)間,構(gòu)建金融有效支持科技創(chuàng)新的體制機(jī)制,在科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“試驗(yàn)區(qū)”)逐步建立健全多層次科創(chuàng)金融組織體系、多元化科創(chuàng)金融產(chǎn)品和服務(wù)體系、多維度科創(chuàng)金融政策支撐體系,金融科技水平進(jìn)一步提升,創(chuàng)新能力不斷加強(qiáng),科創(chuàng)金融的適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力和普惠性明顯提高,形成全國(guó)領(lǐng)先的科創(chuàng)金融發(fā)展環(huán)境。
在主要的任務(wù)方面,《方案》一共有七大方面27項(xiàng)具體的任務(wù)。在融資方面,方案中明確,滿足不同時(shí)期科技創(chuàng)新型企業(yè)資金需求;鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)北京市科技創(chuàng)新型企業(yè)支持力度;支持長(zhǎng)期資本投資科技創(chuàng)新型企業(yè)。
為提升國(guó)家重大科技創(chuàng)新和基礎(chǔ)性研究金融服務(wù)水平?!斗桨浮分羞€鼓勵(lì)增加對(duì)先進(jìn)制造業(yè)的中長(zhǎng)期資金支持,引導(dǎo)銀行提供更多中長(zhǎng)期貸款,積極支持人工智能、量子信息、區(qū)塊鏈、集成電路、生命健康、腦科學(xué)、生物育種、空天科技、深地深海、智能建造等前沿領(lǐng)域企業(yè)的創(chuàng)新研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化、產(chǎn)業(yè)升級(jí)等長(zhǎng)期融資需求。
八部委還明確,支持商業(yè)銀行和銀行理財(cái)子公司在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)自愿前提下,與各類(lèi)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、開(kāi)展合作,為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供融資支持。鼓勵(lì)銀行在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下,與創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)投資基金等合作開(kāi)展多樣化的金融服務(wù)模式。
此外,這一《方案》中還有諸多在試驗(yàn)區(qū)鼓勵(lì)探索和創(chuàng)新的做法。比如首次提到“建設(shè)私募股權(quán)轉(zhuǎn)讓平臺(tái),推動(dòng)S基金(Secondary Fund)發(fā)展,拓寬私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資退出渠道。”
在夯實(shí)科創(chuàng)金融基礎(chǔ)設(shè)施方面,《方案》中還提到,要完善首貸中心、續(xù)貸中心、確權(quán)融資中心,建設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)中心,建立健全銀企對(duì)接長(zhǎng)效機(jī)制。建立全市統(tǒng)一的供應(yīng)鏈金融公共服務(wù)平臺(tái),推動(dòng)北京市供應(yīng)鏈平臺(tái)、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)與供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)對(duì)接,鼓勵(lì)轄區(qū)內(nèi)銀行提供供應(yīng)鏈票據(jù)貼現(xiàn)等融資服務(wù)。鼓勵(lì)社會(huì)資本探索設(shè)立企業(yè)續(xù)貸轉(zhuǎn)貸基金。
《方案》中還提及“區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)”和“區(qū)域性債券市場(chǎng)”等表述。比如,在依法合規(guī)前提下,依托區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng),探索開(kāi)展認(rèn)股權(quán)、股權(quán)激勵(lì)和員工持股計(jì)劃的登記存證以及私募基金綜合研判會(huì)商、擬上市企業(yè)培育規(guī)范及輔導(dǎo)驗(yàn)收等工作。
區(qū)域性債券市場(chǎng)方面,則表示“探索在符合條件且依法合規(guī)獲得批準(zhǔn)的區(qū)域交易平臺(tái)以試點(diǎn)方式發(fā)展面向本地發(fā)行人和合格機(jī)構(gòu)投資者的區(qū)域債券市場(chǎng)。鼓勵(lì)符合條件的企業(yè)注冊(cè)發(fā)行科技創(chuàng)新公司債券和雙創(chuàng)專(zhuān)項(xiàng)債務(wù)融資工具,為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供資金支持。鼓勵(lì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)非上市科技創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)行含轉(zhuǎn)股條件的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債券”。
在擔(dān)保方面,《方案》中表示,用好北京市政府性融資擔(dān)?;?,發(fā)揮資本金總規(guī)模超過(guò)200億元的政府性融資擔(dān)保體系增信分險(xiǎn)作用,著力支持創(chuàng)新型中小企業(yè)和科技型中小企業(yè)融資。降低政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)科技創(chuàng)新型企業(yè)的融資擔(dān)保、再擔(dān)保費(fèi)率,力爭(zhēng)將創(chuàng)新型中小企業(yè)和科技型中小企業(yè)綜合融資擔(dān)保費(fèi)率降至1%以下。
在政策保障上,北京市成立試驗(yàn)區(qū)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組,完善工作推進(jìn)機(jī)制,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌規(guī)劃,研究制定中關(guān)村科創(chuàng)金融改革創(chuàng)新實(shí)施方案,精心組織、協(xié)調(diào)推進(jìn)。北京市有關(guān)部門(mén)和金融管理部門(mén)建立金融支持科技創(chuàng)新型企業(yè)的信息共享和工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制,及時(shí)磋商解決科技創(chuàng)新型企業(yè)遇到的金融服務(wù)問(wèn)題。