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理財產品業(yè)績基準展示或不合規(guī) 部分銀行已著手整改
來源:21世紀經濟報道  作者:喬民  發(fā)布時間:2021-08-02 15:23:24

 《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》(下稱“銷售管理辦法”)正式出臺后,一個被廣為關注的問題是銀行理財產品的業(yè)績比較基準的展示問題,銷售管理辦法規(guī)定,禁止使用未說明選擇原因、測算依據或計算方法的業(yè)績比較基準,同時禁止單獨或突出使用絕對數值、區(qū)間數值展示業(yè)績比較基準。

  其中后者為正式稿相比意見稿所新增的禁止性規(guī)定,可見監(jiān)管部門在對銀行理財銷售過程中的業(yè)績展示問題十分重視,盡量防止誤導投資者產生預期收益的剛兌心理,真正實現“賣者盡責、買者自負”的風險自擔。

  據了解,銀行機構十分關注這一新增規(guī)定,按照該規(guī)定,此前的大部分業(yè)績展示做法均不合規(guī),但具體如何調整尚不明確。時隔僅一個多月,相關指南已經出臺。據21世紀經濟報道記者了解,7月份,銀行業(yè)理財登記中心已經起草《理財公司理財產品業(yè)績比較基準展示指南(征求意見稿)》(下稱“指南”),并對機構進行培訓指導。

  指南的出臺正是為了落實銷售管理辦辦法,其對業(yè)績比較基準展示進行了定義,它是指理財產品銷售機構在開展銷售業(yè)務時,通過包括但不限于產品銷售文件、網站、網上銀行、手機 APP 等形式或渠道對理財產品的業(yè)績比較基準進行的列示、描述、解釋、引用等行為。


文章來源:21世紀經濟報道
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