在互聯(lián)網(wǎng)浪潮助推下,基金獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)疾步前行七八年后,正式步入了舞臺(tái)中央。
中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)最新披露的行業(yè)銷售數(shù)據(jù)顯示,獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的保有規(guī)模占比,已經(jīng)從2015年的2.14%,大幅提升至2019年底的11.03%,已經(jīng)超過(guò)了證券公司的7.59%,但低于商業(yè)銀行的23.59%。
需要說(shuō)明的是,基金公司直銷依然占比最高,主要原因是機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金時(shí)會(huì)直接對(duì)接基金公司,這樣基金公司不用給渠道支付尾隨傭金。按照當(dāng)前業(yè)內(nèi)的行規(guī),尾隨傭金往往高達(dá)基金管理費(fèi)的四成左右。
在基金備受矚目的2020年,螞蟻基金、天天基金等獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)紛紛發(fā)力直播路演等領(lǐng)域,讓基金成為百姓熱議的話題,上述網(wǎng)絡(luò)銷售渠道的優(yōu)勢(shì)更為明顯??梢灶A(yù)見(jiàn)的是,當(dāng)2020年底的數(shù)據(jù)披露時(shí),獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)的占比還會(huì)大幅提升。
從中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)披露的5年內(nèi)的數(shù)據(jù)變動(dòng)情況看,即使在全年市場(chǎng)單邊下行的2018年,獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)的占比依然在快速提升,當(dāng)年從3.84%大幅提升至7.76%。
值得關(guān)注的是,最新數(shù)據(jù)顯示,螞蟻基金已經(jīng)超過(guò)工商銀行、建設(shè)銀行等國(guó)有五大行,成為排名第二的基金銷售機(jī)構(gòu),僅次于招商銀行。截至今年一季度,螞蟻基金的權(quán)益基金保有規(guī)模為5719億元,和招商銀行的差距不到1000億元。但從非貨幣市場(chǎng)基金保有規(guī)???,螞蟻基金以8901億元的總規(guī)模位居第一,招商銀行以7079億元的規(guī)模位居第二。這表明螞蟻基金的債券型基金保有規(guī)模比招商銀行多出不少。
在銷量居前的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)中,除了螞蟻基金和天天基金,還有騰訊旗下的騰安基金、盈米基金、同花順、陸金所、好買和京東旗下的肯特瑞等,其中騰安基金的非貨幣基金保有量為1040億元。
背靠用戶數(shù)超過(guò)10億的騰訊,銷售規(guī)模還有很大潛力可挖。作為獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)的盈米基金,能夠脫穎而出的關(guān)鍵,在于真正從用戶出發(fā),用專業(yè)的服務(wù),讓大多數(shù)投資者都賺到了錢(qián),形成了良好的口碑效應(yīng),從而在眾多獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)中脫穎而出。
2012年初,好買、諾亞、眾祿、天天基金等4家基金獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)正式獲批,拉開(kāi)了基金獨(dú)立銷售的序幕。隨后幾年獲得資格的機(jī)構(gòu)有近百家,但從后續(xù)運(yùn)營(yíng)情況看,目前僅有10家左右成長(zhǎng)起來(lái),絕大部分機(jī)構(gòu)都“默默無(wú)聞”了。
在前幾年停止發(fā)放后,機(jī)構(gòu)想要基金銷售牌照只能去市場(chǎng)上買,牌照轉(zhuǎn)讓費(fèi)高達(dá)數(shù)千萬(wàn)元。不過(guò),從現(xiàn)實(shí)發(fā)展情況看,很多公司只是希望獲取牌照紅利,既沒(méi)有真正從市場(chǎng)出發(fā),也沒(méi)有從為投資者賺錢(qián)的角度出發(fā)拓展業(yè)務(wù)。加上移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)大潮興起,用戶流量獲取成為發(fā)展的關(guān)鍵因素,很多機(jī)構(gòu)沒(méi)有引起足夠的重視,最終沒(méi)有發(fā)展起來(lái)。
縱覽基金獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展歷程,可以發(fā)現(xiàn),貫穿始終的主線就是以更高的銷量、更好的服務(wù),贏得用戶的信任。
在余額寶推出之前,投資者購(gòu)買基金需要通過(guò)銀行等基金代銷渠道,沒(méi)有T+0的即時(shí)贖回服務(wù)。正是網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進(jìn)步,讓用戶可以享受到快捷服務(wù),也讓缺乏品牌支撐,進(jìn)不了銀行渠道的中小基金公司的績(jī)優(yōu)產(chǎn)品,借助互聯(lián)網(wǎng)的長(zhǎng)尾效應(yīng),被很多投資者了解到。
從這個(gè)意義上說(shuō),基金獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)的興起,不僅得益于市場(chǎng)的發(fā)展,也得益于科技的進(jìn)步,更得益于從用戶需求出發(fā)的經(jīng)營(yíng)理念。
(文章來(lái)源:上海證券報(bào))