今年以來,海外市場(chǎng)受多重因素影響,出現(xiàn)劇烈震蕩,不過QDII基金仍然交上了一份令投資者較為滿意的答卷。據(jù)統(tǒng)計(jì),截至10月15日,QDII基金今年以來凈值平均上漲7.3%,其中有70只QDII基金收益率超過20%。
具體來看,廣發(fā)全球精選股票、富國(guó)藍(lán)籌精選股票、南方香港成長(zhǎng)、添富全球消費(fèi)混合人民幣A今年以來的收益率分別高達(dá)81.95%、80.18%、77%、72.64%。
拉長(zhǎng)時(shí)間來看,QDII基金的表現(xiàn)同樣出色。據(jù)統(tǒng)計(jì),近5年QDII基金平均凈值增長(zhǎng)率為56.81%,其中國(guó)泰納斯達(dá)克100指數(shù)、嘉實(shí)全球互聯(lián)網(wǎng)股票人民幣、廣發(fā)納斯達(dá)克100指數(shù)A、華安納斯達(dá)克100指數(shù)的漲幅分別為188%、186.75%、185.5%、180%。
雖然QDII基金涉及海外多個(gè)市場(chǎng),但此類產(chǎn)品目前主要配置的區(qū)域?yàn)槊拦珊?a target="_blank" web="1">港股。因此,投資者對(duì)兩者的關(guān)注度也高于其他海外市場(chǎng)。不過,近年來QDII基金的品種逐步豐富,德國(guó)、法國(guó)、越南、日本等市場(chǎng)均有產(chǎn)品涉及。華安德國(guó)30(DAX)ETF今年二季度以來上漲30.38%,天弘越南市場(chǎng)QDII二季度以來的漲幅也達(dá)到32.76%,華夏野村日經(jīng)225ETF、華安日經(jīng)225ETF、易方達(dá)日經(jīng)225ETF和南方頂峰TOPIX二季度以來分別上漲21.44%、22%、20.8%、14.16%。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,投資者可以通過QDII基金進(jìn)行海外資產(chǎn)配置,但QDII基金種類繁多,費(fèi)用較為昂貴,投資者在考慮購(gòu)買QDII基金之前,需要明確購(gòu)買基金的目的,進(jìn)行嚴(yán)格的分析和比較,作出理性的投資決策。
站在當(dāng)前時(shí)點(diǎn)來看,國(guó)金證券研報(bào)稱,在不確定因素的沖擊具有深度和廣度的背景下,把握住當(dāng)下的確定性和多元化分散風(fēng)險(xiǎn)成為基金投資的重中之重。 一方面, 美聯(lián)儲(chǔ)史無(wú)前例的無(wú)上限 QE 等大規(guī)模刺激措施是全球股市的支點(diǎn),鑒于未來低利率環(huán)境有望延續(xù),權(quán)益類資產(chǎn)的中長(zhǎng)期吸引力突出,因而建議在大類資產(chǎn)配置環(huán)節(jié)繼續(xù)維持權(quán)益類資產(chǎn)作為組合收益主要來源的核心地位。另一方面,建議投資者充分發(fā)揮 QDII基金可覆蓋海外多元細(xì)分市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì),在美股、歐股(德國(guó))、港股、黃金資產(chǎn)等多個(gè)領(lǐng)域甄選績(jī)優(yōu)品種,從而增強(qiáng)基金組合資產(chǎn)配置的多樣性以豐富收益來源,并通過均衡搭配實(shí)現(xiàn)跨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分散。
(文章來源:上海證券報(bào))