中國銀保監(jiān)會廊坊銀保監(jiān)分局今日公布的行政處罰信息公開表(廊銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14-17號)顯示,廊坊銀行股份有限公司(以下簡稱:“廊坊銀行”)存在投前調(diào)查、業(yè)務審查不到位;資金發(fā)放與項目進度不匹配等五項違法行為,廊坊銀保監(jiān)分局對其罰款人民幣四十五萬元。陳斌對投行業(yè)務風險管理不到位,負管理責任;肖然對投前調(diào)查不審慎,負直接責任;吳疆審批把關(guān)不嚴,負直接責任。
其中,廊銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14號顯示 ,廊坊銀行投前調(diào)查、業(yè)務審查不到位;資金發(fā)放與項目進度不匹配;集團客戶進行統(tǒng)一授信管理不完善;高管未獲得任職資格情況下履職;信審會、投委會機制不完善。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,廊坊銀保監(jiān)分局對廊坊銀行罰款人民幣四十五萬元。
廊銀保監(jiān)罰決字〔2019〕15號顯示,陳斌對投行業(yè)務風險管理不到位,負管理責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,廊坊銀保監(jiān)分局對陳斌罰款人民幣7萬元。資料顯示,陳斌為廊坊銀行副行長。
廊銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號顯示,肖然對投前調(diào)查不審慎,負直接責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,廊坊銀保監(jiān)分局對肖然罰款人民幣3萬元。
廊銀保監(jiān)罰決字〔2019〕17號顯示,吳疆審批把關(guān)不嚴,負直接責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,廊坊銀保監(jiān)分局對吳疆罰款人民幣3萬元。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任:
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;
(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。