信披差錯(cuò)花樣翻新 投行用大數(shù)據(jù)、AI來(lái)干這些活
來(lái)源:第一財(cái)經(jīng)  作者:  發(fā)布時(shí)間:2019-04-21 14:53:06

利用人工智能、大數(shù)據(jù),對(duì)投行的工作底稿、文檔進(jìn)行自動(dòng)審核,減少編寫(xiě)錯(cuò)誤,并進(jìn)一步穿到透企業(yè)的財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)關(guān)聯(lián)交易,防范財(cái)務(wù)造假、提升信披質(zhì)量。金融科技正在成為證券業(yè)提升效率和質(zhì)量的利器。

  “AI在證券行業(yè)的應(yīng)用正在從智能投顧、財(cái)富管理延伸到投行業(yè)務(wù)。”前資深投行人士、予信科技創(chuàng)始人彭傲立近日在深圳舉辦的一場(chǎng)投行金融科技高峰論壇上表示,投行業(yè)務(wù)復(fù)雜度高,標(biāo)準(zhǔn)也高,但很大一部分工作內(nèi)容是低附加值的重復(fù)性勞動(dòng),文檔、項(xiàng)目管理都是手工處理,低級(jí)錯(cuò)誤時(shí)有發(fā)生,甚至連文件落款中的券商署名,也出現(xiàn)了“張冠李戴”的情況。
 

A股上市公司公告中出現(xiàn)的筆誤“鬧劇”,此前已經(jīng)屢見(jiàn)不鮮。3月18日,迪森股份債券募集說(shuō)明書(shū)中,出現(xiàn)了 “本公司全體董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員承諾本募集說(shuō)明書(shū)存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏”的失誤。2月26日,A股突然出現(xiàn)一家名為“寧波張彥股份有限公司的”企業(yè),證券簡(jiǎn)稱為“張彥”。實(shí)際上,這家上市公司是激智科技。在隨后的公告中,公司卻又誤將簡(jiǎn)稱改成了代碼。

  “傳統(tǒng)投行的信息管理存在一些問(wèn)題,多屬于文檔、流程管理上的漏洞。” 招商證券投行平臺(tái)產(chǎn)品負(fù)責(zé)人蔡啟瑄說(shuō),投行的業(yè)務(wù)性質(zhì),決定了流程管理無(wú)法解決信息真實(shí)、及時(shí)、完整等問(wèn)題。繼續(xù)通過(guò)提升信息化水平,來(lái)提升投行業(yè)務(wù)效率。

  在此背景下,國(guó)內(nèi)一些券商,開(kāi)始加大了金融科技手段開(kāi)發(fā)力度,以提升投行業(yè)務(wù)效率。如招商證券,2018年下半年上線了智能投行平臺(tái),通過(guò)大數(shù)據(jù)、人工智能AI輔助作業(yè),提高投行業(yè)務(wù)效率。此外,國(guó)海證券也與第三方合作,利用技術(shù)手段,進(jìn)行投行業(yè)務(wù)改革。

  前海股權(quán)交易中心總裁、原國(guó)信證券副總裁廖亞濱說(shuō),未來(lái)科創(chuàng)板設(shè)立后,資本市場(chǎng)注冊(cè)制的全面推廣是大勢(shì)所趨,對(duì)投行質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)管理等,都提出更高的的要求,而且更強(qiáng)調(diào)信息披露,上市之后投行還要履行信披督導(dǎo)義務(wù),除了提升效率,金融科技在這些方面能對(duì)投行業(yè)務(wù)有所促進(jìn)。

  “上市公司有信息披露的義務(wù)和責(zé)任,如果能通過(guò)技術(shù)手段,對(duì)接企業(yè)的財(cái)務(wù)系統(tǒng),到了披露年報(bào)的時(shí)候,對(duì)于投行、監(jiān)管來(lái)說(shuō),這些數(shù)據(jù)都是透明的,能提高信披質(zhì)量。”廖亞濱說(shuō),財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是加工出來(lái)的,因此投行甚至可以不信任企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng),而通過(guò)技術(shù)手段,關(guān)注點(diǎn)可以進(jìn)一步延伸到原始資料,通過(guò)銀行的流水,馬上分析、跟蹤企業(yè)的銷(xiāo)售、資金、經(jīng)營(yíng)情況,對(duì)造假風(fēng)險(xiǎn)能起到預(yù)防作用。

  蔡啟瑄稱,投行對(duì)科技手段的應(yīng)用將成為常態(tài),未來(lái)招商證券的智能投行平臺(tái),將聚焦底稿自動(dòng)化處理、智能盡調(diào)與核查等方面。通過(guò)人工智能,幫助投行人員自動(dòng)化審稿,以減少編寫(xiě)的錯(cuò)誤,還能進(jìn)行輔助審核。此外,該系統(tǒng)還利用大數(shù)據(jù),進(jìn)行關(guān)聯(lián)方智能分析,識(shí)別企業(yè)和交易對(duì)象的財(cái)務(wù)行為,并進(jìn)行輿情捕捉和風(fēng)險(xiǎn)排查。

  這也為一些第三方平臺(tái)帶來(lái)機(jī)會(huì)。彭傲立說(shuō),除了輔助資料撰寫(xiě),該公司也在開(kāi)發(fā)智能核查系統(tǒng),文字、數(shù)據(jù)的多文本交叉核查外,接下還將向事實(shí)核查延伸,通過(guò)把隱藏在大量公開(kāi)信息中企業(yè)與企業(yè)、企業(yè)與個(gè)人之間的關(guān)系進(jìn)行深度挖掘,并進(jìn)行穿透,結(jié)合投行人員的主觀能動(dòng)性,更加精準(zhǔn)地洞察企業(yè)的價(jià)值及風(fēng)險(xiǎn)。“依靠人工挖掘,這些事實(shí)核查的難度很大”。

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